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楊東教授:如何保護和教育區塊鏈投資者

楊東教授,現任中國人民大學金融科技與互聯網安全研究中心主任、大數據區塊鏈與監管科技實驗室主任;兼任中央網信辦中歐數字經濟專家工作組成員;同時還是全國人大法工委、財經委《證券法》、《期貨法》、《電子商務法》專家組、課題組成員;最早去中南海講授區塊鏈的專家之一。

3月6日,楊東教授在三點鐘區塊鏈社群創始微信群,進行了關于“為什么當投資者保護與教育是當前區塊鏈行業應用的首要工作“的分享,本文為精彩內容摘錄:

楊東教授:如何保護和教育區塊鏈投資者

楊東

謝謝大家!我的匯報題目是:為什么當投資者保護與教育是當前區塊鏈應用行業的首要工作?

隨著“3點鐘區塊鏈”微信社群走紅,我們在社群中就區塊鏈技術的發展和應用等問題展開了火熱的討論。微信群經過不斷地分叉,衍生了無數個3點鐘區塊鏈討論群,各界人士紛紛加入其中。對于普及區塊鏈知識起到了巨大作用,是一個經典的區塊鏈國民教育的案例。群主和各位群友貢獻巨大。

這幾天,我和群主以及各位群友在線上線下交流的過程中,大家都認為一些個人投資者在并未清楚認識到風險的情況下,參與區塊鏈應用以及數字貨幣的投資活動風險極大。急需要強調投資者風險提示和保護相關工作。

當前,兩會正在召開,315即將到來,在肯定區塊鏈產生巨大價值的同時,也應充分認識到其背后的風險,應當盡快開展風險的提示和投資者保護教育的工作,下面是我分享的提綱:

一、為什么當投資者保護與教育是當前區塊鏈行業應用的首要工作?

二、如何開展區塊鏈行業發展的投資者保護工作?

三、如何加強區塊鏈行業的投資者教育工作?

  一、 為什么說投資者保護與教育是當前區塊鏈行業應用的首要工作? 

1、當前存在較為嚴重的風險與亂象。
第一,與股市IPO相比,愛惜歐具有短線交易的風險,由于區塊鏈行業特別是數字貨幣的價格波動較大,懷有強烈投機目的的投資者傾向于選擇在代幣價值的最高點將其拋售來牟取利潤,甚至不在乎項目本身的盈利情況,導致愛惜歐發行的代幣價格嚴重偏離其項目的內在價值。
第二,還具有金融“脫媒”風險,與傳統融資模式不同,愛惜歐能夠使資金供給繞開現有的商業銀行體系和證券發行體系,直接輸送給資金需求方和融資者,完成資金的體外循環,導致金融交易脫離現有的監管。
第三,去年9月4日央行禁令后,愛惜歐的熱度不減反增,部分虛擬貨幣交易平臺出走海外,在境外注冊并繼續向境內用戶提供虛擬貨幣的交易服務。而部分愛惜歐平臺以所謂的“新技術”為噱頭誘騙投資者,涉嫌“拉高出貨”和“市場操縱”的欺詐行為。

甚至還有少數平臺打著愛惜歐、虛擬貨幣的幌子涉嫌傳銷、非法集資等刑事犯罪。

對于部分原在境內的出走海外的愛惜歐項目,同樣存在著項目不實乃至傳銷、欺詐等風險。
由于項目主體已遷移境外,投資者一旦遭受欺詐或其他犯罪侵害則將可能面臨難以維權甚至無處維權的窘境,難以追回損失。

二、韭菜、投資者是風險的主要承擔者。

區塊鏈技術應用于金融業態的興起,即在于其吸收了小微投融資者,并對金融資產做了小額化處理,將融資者和平臺能提供的市場流動性,與投資者投資額度及所能承受的金融風險相匹配。因而能把傳統金融極少能覆蓋的小微初創企業、新興行業和社會公眾,都融入到金融交易之中。
然而,融資者負債和市場杠桿也隨之增加。區塊鏈技術應用于金融業態在包裝和銷售小額化金融資產的同時,也將金融風險擴散到了廣大小微投融資者之間。
以愛惜歐為例,若投資者的風險意識不強,在不了解愛惜歐相關知識的情況下,在不安全的環境里盲目投資,那么金融消費者保護的形勢會更加嚴峻。
愛惜歐具有流動性高、變現能力強、融資流程簡單等特點,當前基本未設定投資者門檻。
在愛惜歐紛紛出海的背景下,相關的交易主體、交易環節均在國外發生,政府難以對其進行有效的監管,犯罪詐騙活動就此泛濫,反映出投資者權利失衡的現實性及權利保護的急迫性。

  三、投資者是區塊鏈應用于金融業態的重要基礎,金融科技必然回歸到投資者保護。

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